«Дам 50 000 тенге за использование твоей карты на день», «Нужны люди для обналичивания, хорошая оплата», «Лёгкий заработок за реквизиты карты» — подобные предложения в соцсетях видели многие казахстанцы. Теперь согласившиеся на такие «заработки» рискуют получить до пяти лет лишения свободы. Совместно с АО «Банк ЦентрКредит» мы разберём, что изменится в законодательстве и как это защитит обычных граждан от финансовых преступлений, а также напомним, кто такие дропперы и чем опасна их деятельность.
Что станет уголовно наказуемым
С сентября 2025 года в Казахстане официально введут ответственность за незаконную передачу третьим лицам доступа к банковским счетам, картам и мобильным приложениям банков за исключением супругов и близких родственников. Уголовная ответственность грозит за незаконные:
- передачу банковских карт и доступов посторонним людям за деньги;
- совершение платежей или переводов чужими картами по просьбе мошенников;
- обналичивание денег через свои счета в пользу третьих лиц за вознаграждение.
Наказание будет варьироваться от крупного штрафа до пяти лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Отдельная ответственность предусмотрена и для организаторов схем — тех, кто незаконно приобретает доступ к чужим банковским счетам, картам и приложениям с целью совершения мошеннических операций. Им грозит ограничение свободы на срок от трёх до семи лет либо лишение свободы на тот же срок с конфискацией имущества.
Как работает дропперская схема
Дропперы — это люди, которые предоставляют мошенникам свои банковские реквизиты за небольшую плату. Схема проста: преступники обманывают жертв и переводят украденные деньги на счета ничего не подозревающих «помощников», которые затем обналичивают средства и передают основную сумму организаторам.
Многие соглашаются стать дропперами из-за финансовых трудностей, не понимая, что становятся соучастниками преступлений. Мошенники активно вербуют таких людей через телеграм-каналы, объявления о работе и социальные сети, обещая «лёгкий заработок».
Как защитить себя
Никогда не передавайте:
- банковские карты и реквизиты незнакомым людям;
- пин-коды и пароли от мобильного банкинга;
- доступ к банковским приложениям;
- SMS-коды подтверждения операций.
Будьте осторожны с предложениями:
- «лёгкого заработка» через банковские операции;
- «помочь с переводами» за вознаграждение;
- использовать ваш счёт для «бизнеса».
Что делать при подозрительных операциях:
- немедленно заблокируйте карту, позвонив в кол-центр банка;
- обратитесь в правоохранительные органы;
- сохраните все документы и переписку с подозрительными лицами;
- уведомите банк о мошеннических операциях.
Стоит помнить, что настоящая работа не требует предоставления доступа к вашим банковским счетам. Любые предложения «заработать» через свои финансовые инструменты — это мошенничество, за участие в котором теперь грозит реальный тюремный срок.
Банк ЦентрКредит напоминает: уполномоченные представители банков никогда не запрашивают коды из SMS и не просят переводить деньги на «безопасные счета». Больше информации на BCC Journal.