В результате незаконной деятельности микрофинансовых организаций Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit, «Салем Кредит» причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге
В отношении руководства шести микрофинансовых организаций Департаментом АФМ по г. Алматы проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, передает наш сайт со ссылкой на АФМ РК
Как выявило следствие, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.
К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.
В результате незаконной деятельности микрофинансовых организаций Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit, «Салем Кредит» причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге.
Следствие продолжается.
«Если вам стали известны факты совершения экономических правонарушений, просим сообщить об этом в Telegram-бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется», — добавили в агентстве.