Жительница Шымкента стала жертвой телефонного мошенничества. Ей позвонил неизвестный, представившийся сотрудником Национального банка, и сообщил тревожную новость: якобы злоумышленники пытаются похитить ее средства с депозитного счета.
Чтобы «спасти» свои накопления, 61-летней женщине предложили срочно перевести деньги на «безопасный» счет. Доверившись лжесотруднику, она перечислила 2 млн тенге и, как позднее выяснилось, стала жертвой классической схемы мошенничества. А счет, на который ушли деньги, принадлежал так называемому дропперу – человеку, использовавшему свою банковскую карту для перевода средств третьим лицам.
В суде пострадавшая потребовала взыскать с владельца счета сумму, полученную в результате обмана, как неосновательное обогащение. Суд первой инстанции встал на ее сторону. При рассмотрении иска были приняты во внимание материалы уголовного дела о мошенничестве, в рамках которого истица была признана потерпевшей.
Ответчик утверждал, что получил деньги по просьбе неизвестного звонившего и лишь переправил их дальше. Однако никаких доказательств законного происхождения средств он не представил и не предпринял попыток выяснить источник перевода.
Суд расценил его действия как самостоятельное распоряжение чужими деньгами: ответчик как держатель банковской карты несет персональную ответственность за все операции, совершаемые через его счет. Он обязан осознавать возможные риски и последствия участия в сомнительных схемах.
В итоге суд постановил взыскать с дроппера в пользу истицы всю сумму – 2 млн тенге. Апелляционная инстанция оставила решение без изменений, и оно вступило в законную силу.